O serwisie: skąd są dane i jak liczymy

ETF Radar to niezależny serwis dla osób inwestujących w fundusze ETF z Polski: baza funduszy UCITS i polskich ETF-ów z kursami w złotych, informacją, u którego brokera i na jakim koncie (IKE/IKZE) da się je kupić, oraz codziennym obrazem rynku po sesji.

Kto to prowadzi

Serwis prowadzi właściciel serwisu ETF Radar. Nie jesteśmy emitentem, brokerem ani doradcą inwestycyjnym, nie sprzedajemy funduszy i nie przyjmujemy opłat za ich pozycję na listach. Uwagi i błędy w danych zgłaszaj na kontakt@etfradar.pl albo w komentarzu pod funduszem — poprawiamy je na bieżąco.

Kursy i obroty

Kursy zamknięcia i wolumen z giełd (GPW, Xetra, Londyn, Amsterdam, Mediolan) pochodzą od zewnętrznego dostawcy danych giełdowych i są uzupełniane po każdej sesji, wieczorem i w nocy. To kursy zamknięcia, nie notowania na żywo; przy funduszu zawsze stoi data sesji, z której pochodzi kurs.

Obrót to wolumen pomnożony przez kurs zamknięcia i przeliczony na złote. „Nietypowy obrót” oznacza sesję z obrotem co najmniej dwa razy wyższym od mediany z 20 poprzednich sesji — mediana, nie średnia, żeby pojedyncza duża transakcja nie zmieniała progu.

Wartości i stopy zwrotu w złotych

Przeliczamy po kursie średnim NBP z dnia notowania. Stopa zwrotu w PLN uwzględnia więc zarówno zmianę kursu funduszu, jak i zmianę kursu waluty — to wynik, który faktycznie widzi inwestor rozliczający się w złotych.

TER, aktywa i parametry funduszy

Koszty (TER), aktywa, replikacja, polityka dywidend i skład portfela pochodzą od emitentów funduszy, z miesięcznej statystyki ETF/ETP Deutsche Börse oraz od dostawcy danych. Gdy źródła się różnią, pierwszeństwo mają dane emitenta. Przy aktywach podajemy źródło i datę „stan na”.

Skład portfela (największe pozycje, sektory, regiony) pokazujemy z datą, na którą emitent go podał; gdy emitent go nie publikuje, pochodzi od dostawcy danych. Nie pokazujemy go przy funduszach syntetycznych i lewarowanych, bo dostawca opisuje tam koszyk zabezpieczający albo kontrakty, a nie to, w co fundusz faktycznie daje ekspozycję; podział na sektory i regiony podajemy tylko dla funduszy akcji i nieruchomości. W prześwietleniu „Mojego portfela” fundusz syntetyczny na popularny indeks (S&P 500, MSCI World, Nasdaq-100 i podobne) liczymy składem tego indeksu z funduszu fizycznego, który go śledzi, i piszemy to przy wyniku.

Jeżeli dostawca nie podaje jakiejś wartości albo podaje wartość niewiarygodną, pokazujemy kreskę zamiast liczby. Wiążące są zawsze dokumenty emitenta (KID, prospekt).

Kalkulator inwestycji, symulator i Mój portfel: inflacja, obligacje, dywidendy

Kalkulator inwestycji liczy wstecz, z tego, co się naprawdę wydarzyło: kursów zamknięcia, średnich kursów NBP, dywidend i podziałów jednostek od dostawcy danych giełdowych, miesięcznych wskaźników cen GUS, oprocentowania serii obligacji oszczędnościowych publikowanego przez Ministerstwo Finansów, a dla lokaty i mieszkania — statystyki stóp procentowych i bazy cen nieruchomości mieszkaniowych NBP. Nie zakłada żadnej stopy zwrotu.

Wynik nie obejmuje prowizji, przewalutowania ani spreadu, bo zależą od brokera. Gdy kursy funduszu wyglądają na błędne albo brakuje danych o jego dywidendach, kalkulator mówi to wprost albo odmawia wyniku. Przeszłe wyniki nie są prognozą.

Symulator portfela liczy tymi samymi danymi i regułami portfel z kilku funduszy i obligacji w ustalonych udziałach. Przy przywracaniu proporcji raz w roku odejmuje podatek od zysku ze sprzedaży i opłatę za wcześniejszy wykup obligacji, tak jak na zwykłym rachunku. Największy spadek i wyniki lat liczy z wyceny na koniec każdego dnia roboczego, bez wpłat.

Mój portfel liczy tymi samymi danymi Twoje transakcje: kupno i sprzedaż jednostek w dni, które podasz (po kwocie, którą wpiszesz, albo po kursie zamknięcia i średnim kursie NBP z tego dnia), i obligacje oszczędnościowe konkretnych serii. Wynik pokazuje przed podatkiem i na rękę (z podatkiem Belki przy transakcjach, które go mają); dywidendy i odsetki, które wróciły na konto, liczy jako wypłaty. Zysk ze sprzedaży pokazuje metodą FIFO. Porównanie „a gdyby każdy zakup trafiał w jedno miejsce” kupuje za te same kwoty w te same dni, także ułamki jednostek; złoto liczy po cenie rynkowej (spot) od dostawcy danych giełdowych przeliczonej po średnim kursie NBP, bez marży dealera i kosztu przechowywania.

Otwórz kalkulator inwestycji →

Otwórz symulator portfela →

Otwórz Mój portfel →

Gdzie kupić

Dostępność funduszy u brokerów bierzemy z publicznych wykazów instrumentów (Bossa, mBank, XTB), odświeżanych co tydzień; przy brokerze stoi data wykazu. Broker może dodać fundusz na prośbę klienta, a wykaz może się zmienić, więc przed decyzją sprawdź ofertę u brokera.

Komentarz rynkowy i opisy pisane przez AI

Codzienny komentarz po sesji i część opisów funduszy pisze model językowy na podstawie liczb z naszej bazy: zmian kursów, obrotów i rekordów. Pod każdym takim tekstem jest to zaznaczone, a w raporcie stoją tabele z danymi, na których się opierał. Teksty mogą zawierać błędy i nie są rekomendacją.

Ilustrację nad komentarzem generuje AI na podstawie tego samego tekstu i liczb: zielone jest to, co na sesji rosło, a czerwone to, co spadało. To ilustracja nastroju sesji, nie wykres.

Przyczynę ruchu komentarz podaje tylko wtedy, gdy wprost wskazuje ją wiarygodne źródło z dnia sesji (agencja informacyjna, media finansowe, komentarz biura maklerskiego) — zawsze z nazwą źródła w tekście i linkiem pod nim. Ruch, dla którego takiego źródła nie ma, zostaje bez wyjaśnienia: wolimy to niż przyczynę, która tylko brzmi rozsądnie.

To nie jest porada inwestycyjna

Serwis ma charakter informacyjny i edukacyjny. Nie znamy Twojej sytuacji, celów ani horyzontu, więc nic tutaj nie jest rekomendacją kupna lub sprzedaży. Kalkulatory pokazują wyniki dla przyjętych założeń albo dla kursów z przeszłości, a nie prognozę. Plan w „Moim portfelu” liczy, co kupić, żeby wrócić do proporcji, które sam wpiszesz — to arytmetyka, nie wskazówka, jakie proporcje wybrać.