ETF na dywidendy
ETF dywidendowy wybiera spółki nie po wielkości, tylko po wypłatach: albo takie, które podnoszą dywidendę od kilkudziesięciu lat (indeksy „Dividend Aristocrats”), albo te o najwyższej bieżącej stopie dywidendy (FTSE All-World High Dividend Yield, STOXX Global Select Dividend 100). To ta sama giełda, ale inny zestaw spółek niż w funduszu na szeroki rynek — z przewagą finansów, energetyki i przemysłu, a bez większości spółek technologicznych.
Wypłata dywidendy jest zdarzeniem podatkowym: od każdej zapłacisz 19% podatku Belki, zwykle rozliczając to samodzielnie w PIT‑38, bo zagraniczny fundusz nie jest polskim płatnikiem. Dlatego fundusz dywidendowy w wersji akumulującej — a takich jest w tej tabeli sporo — pozwala trzymać tę samą strategię bez corocznego podatku, a na IKE i IKZE podatku nie ma w ogóle.
Na co uważać: wysoka stopa dywidendy bywa ostrzeżeniem, a nie zaletą — rośnie wtedy, gdy kurs spółki spada, i często zapowiada cięcie wypłaty. Koszty są też wyższe niż przy szerokim rynku: w tej grupie TER to zwykle 0,2–0,5%, podczas gdy fundusz na cały świat kosztuje około 0,20%.
- 100 funduszy w bazie: 32 akumulujących, 64 wypłacających dywidendy
- Najtańszy: UBS (IRL) ETF PLC UBSETF S&P USA DIVIDEND ESG ELITE — TER 0,20%
- Największy: Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF Dist — 45,5 mld zł
Wszystkie fundusze na dywidendy
Od największego. Stopa dywidendy to wypłaty z ostatnich dwunastu miesięcy według danych dostawcy — przy funduszach akumulujących dywidendy zostają w funduszu. Lewarowane pominięte.
Stopa zwrotu 1R w złotych (kurs głównego notowania po średnim NBP z obu dat), żeby fundusze notowane w EUR, USD i GBP dało się porównać; karta funduszu pokazuje też stopę w walucie notowania. Dostępność u brokerów według ich publicznych wykazów (szczegóły i konta IKE/IKZE na karcie funduszu). Wszystkie fundusze z „Dividend” w nazwie, także ESG i sektorowe →
Który fundusz na dywidendy naprawdę zarobił najwięcej?
Te same 10 000 zł wpłacone 3 lata temu (3 listopada 2023) w każdy z funduszy — ile jest ich dziś w złotych. Kurs głównego notowania po średnim NBP, dywidendy po podatku 19% odkupują jednostki, tak jak w kalkulatorze inwestycji. O funduszach na ten sam indeks spiera się o TER, a różnice robią też polityka dywidend, replikacja i jakość odwzorowania — tu widać ich sumę.
| Fundusz | Polityka | TER | Wynik 3L | rocznie | 5L rocznie | 1R |
|---|---|---|---|---|---|---|
| L&G Quality Equity Dividends ESG Exclusions Europe ex-UK UCITS ETF EUR LGGE · XETRA | Dist | 0,25% | +95,4% | +25,0% | +14,3% | +29,6% |
| iShares STOXX Europe Select Dividend 30 UCITS ETF (DE) EXSH · XETRA | Dist | 0,31% | +95,0% | +24,9% | +11,5% | +33,0% |
| iShares EURO STOXX Select Dividend 30 UCITS ETF (DE) EUR Acc IDVA · AMS | Acc | 0,31% | +90,0% | +23,9% | — | +27,4% |
| Amundi EURO STOXX Select Dividend 30 UCITS ETF Dist C051 · XETRA | Dist | 0,25% | +86,4% | +23,1% | +8,5% | +26,0% |
| Amundi Stoxx Europe Select Dividend 30 UCITS ETF D EUR SELD · XETRA | Dist | 0,30% | +84,7% | +22,7% | +10,3% | +32,5% |
| iShares EURO STOXX Select Dividend 30 UCITS ETF (DE) EXSG · XETRA | Dist | 0,31% | +84,0% | +22,5% | +8,2% | +26,1% |
| iShares Euro Dividend UCITS ETF EUR (Dist) IQQA · XETRA | Dist | 0,40% | +83,7% | +22,5% | +8,2% | +26,2% |
| Deka EURO STOXX Select Dividend 30 UCITS ETF EL4G · XETRA | Dist | — | +83,1% | +22,3% | +8,3% | +26,1% |
| BNP Paribas Easy ESG Equity Dividend Europe UCITS ETF Capitalisation EDEU · XETRA | Acc | 0,31% | +80,9% | +21,9% | +11,0% | +30,3% |
| iShares UK Dividend UCITS IQQD · XETRA | Dist | 0,40% | +80,8% | +21,8% | +11,1% | +30,1% |
| Alerian Midstream Energy Dividend UCITS ETF JMLP · XETRA | Dist | 0,49% | +79,9% | +21,6% | +20,4% | +48,5% |
| PowerShares EURO STOXX High Dividend Low Volatility UCITS EHDV · XETRA | Dist | 0,30% | +77,4% | +21,1% | +10,7% | +21,6% |
| VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF VDIV · XETRA | Dist | 0,38% | +77,3% | +21,0% | +16,8% | +31,8% |
| Xtrackers Stoxx Global Select Dividend 100 Swap UCITS ETF 1D XGSD · XETRA | Dist | 0,50% | +74,4% | +20,4% | +10,4% | +32,1% |
| iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (DE) ISPA · XETRA | Dist | 0,46% | +73,2% | +20,1% | +10,6% | +31,5% |
| Xtrackers - Euro Stoxx Select Dividend 30 UCITS ETF DXSA · XETRA | Dist | 0,30% | +72,8% | +20,0% | +10,8% | +24,0% |
| L&G Quality Equity Dividends ESG Exclusions Asia Pacific ex-Japan UCITS ETF EUR LGGA · XETRA | Dist | 0,40% | +70,8% | +19,5% | +9,6% | +27,2% |
| WisdomTree Japan Equity UCITS ETF - JPY Acc WTIZ · XETRA | Acc | 0,40% | +69,6% | +19,3% | +13,9% | +33,3% |
| iShares MSCI World Quality Dividend ESG UCITS ETF USD Acc WQDA · AMS | Acc | 0,38% | +68,0% | +18,9% | +12,5% | +32,3% |
| iShares Dow Jones Asia Pacific Select Dividend 30 UCITS ETF (DE) EXXW · XETRA | Dist | 0,31% | +67,3% | +18,7% | +10,9% | +27,3% |
| L&G Quality Equity Dividends ESG Exclusions UK UCITS ETF LDUK · LSE | Dist | 0,25% | +65,7% | +18,3% | — | +24,0% |
| WisdomTree Europe Equity Income UCITS ETF Acc EEIA · LSE | Acc | 0,29% | +65,5% | +18,3% | +12,3% | +30,2% |
| iShares MSCI World Quality Dividend ESG UCITS ETF USD (Dist) QDVW · XETRA | Dist | 0,38% | +65,4% | +18,3% | +11,7% | +31,4% |
| SPDR S&P UK Dividend Aristocrats SPYG · XETRA | Dist | 0,30% | +65,3% | +18,2% | +7,2% | +29,5% |
| iShares MSCI USA Dividend IQ UCITS QDVD · XETRA | Dist | 0,35% | +64,6% | +18,1% | +11,6% | +28,2% |
| Franklin European Quality Dividend UCITS ETF FLXD · XETRA | Dist | 0,25% | +64,6% | +18,1% | +10,6% | +23,0% |
| WISDOMTREE ISSUER ICAV WT US QUALITY DIVIDEND GROWTH UCITS ETF DGRB · LSE | — | 0,35% | +64,3% | +18,0% | — | +22,8% |
| Amundi MSCI Europe High Dividend Factor UCITS ETF - EUR (C) EHF1 · XETRA | Acc | 0,23% | +63,7% | +17,9% | +12,4% | +28,9% |
| iShares Asia Pacific Dividend UCITS ETF USD (Dist) IQQX · XETRA | Dist | 0,59% | +63,6% | +17,8% | +10,3% | +26,9% |
| Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF USD Accumulation VHYA · LSE | Acc | 0,29% | +63,2% | +17,7% | +11,3% | +30,7% |
| Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF Dist VGWD · XETRA | Dist | 0,29% | +62,1% | +17,5% | +10,6% | +29,5% |
| Lyxor S&P Eurozone ESG Dividend Aristocrats (DR) UCITS ETF EUR Acc EDIV · LSE | Acc | 0,30% | +60,8% | +17,2% | +7,8% | +23,9% |
| WisdomTree Europe Equity Income UCITS ETF WTEE · XETRA | Dist | 0,29% | +60,3% | +17,0% | +11,1% | +28,7% |
| SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF SPYW · XETRA | Dist | 0,30% | +59,7% | +16,9% | +8,3% | +23,5% |
| Franklin LibertyQ Global Dividend UCITS ETF FLXX · XETRA | Dist | 0,30% | +58,7% | +16,6% | +9,1% | +30,5% |
| SPDR® S&P® Euro Dividend Aristocrats ESG UCITS ETF ZPD9 · XETRA | Dist | 0,30% | +55,4% | +15,8% | +7,0% | +22,8% |
| Xtrackers MSCI Europe High Dividend Yield ESG UCITS ETF 1D XZDE · XETRA | Dist | — | +55,1% | +15,8% | — | +24,1% |
| Xtrackers MSCI North America High Dividend Yield UCITS ETF 1C XDND · XETRA | Acc | 0,39% | +54,8% | +15,7% | +9,6% | +34,7% |
| WisdomTree US Equity Income UCITS ETF - Acc DHSA · LSE | Acc | 0,29% | +54,4% | +15,6% | +10,7% | +31,4% |
| WisdomTree Global Quality Dividend Growth UCITS ETF - GBP Hedged hedged GGRB · LSE | — | 0,43% | +54,4% | +15,6% | — | +22,7% |
| WisdomTree US Quality Dividend Growth UCITS ETF - USD Acc WTDM · XETRA | Acc | 0,33% | +54,0% | +15,5% | +11,1% | +21,0% |
| WisdomTree US Quality Dividend Growth UCITS ETF - USD DGRP · LSE | Dist | 0,33% | +53,9% | +15,5% | +10,9% | +21,0% |
| WisdomTree Europe SmallCap Dividend UCITS ETF - Acc DFEA · LSE | Acc | 0,38% | +53,3% | +15,3% | +5,0% | +21,7% |
| WisdomTree US Equity Income UCITS ETF WTEU · XETRA | Dist | 0,29% | +52,8% | +15,2% | +10,0% | +30,6% |
| iShares Dow Jones U.S. Select Dividend UCITS ETF (DE) EUR EXX5 · XETRA | Dist | 0,31% | +52,0% | +15,0% | +9,2% | +29,1% |
| Xtrackers MSCI USA High Dividend Yield ESG UCITS ETF 1D USD Income XZDU · XETRA | Dist | 0,25% | +51,6% | +14,9% | — | +26,0% |
| Amundi ETF MSCI EMU High Dividend UCITS ETF 18M2 · XETRA | Acc | 0,30% | +51,2% | +14,8% | +9,1% | +26,2% |
| iShares MSCI Europe Quality Dividend ESG UCITS ETF QDVX · XETRA | Dist | 0,28% | +51,1% | +14,8% | +10,2% | +22,9% |
| WisdomTree US Quality Dividend Growth UCITS ETF - EUR Hedged Acc hedged WDGE · XETRA | Acc | — | +51,1% | +14,8% | — | +15,1% |
| L&G Quality Equity Dividends ESG Exclusions Emerging Markets UCITS ETF GBP LDEM · LSE | Dist | 0,45% | +50,4% | +14,6% | +8,9% | +17,3% |
| WisdomTree Europe SmallCap Dividend UCITS ETF WTES · XETRA | Dist | 0,38% | +49,5% | +14,4% | +4,2% | +21,7% |
| WisdomTree Emerging Markets Equity Income UCITS Acc DEMR · LSE | Acc | 0,46% | +48,9% | +14,2% | +9,5% | +26,3% |
| UBS (Irl) plc – DJ Global Select Dividend UCITS USD A-dis UBUM · XETRA | Dist | 0,30% | +48,2% | +14,0% | +6,6% | +27,4% |
| iShares Emerging Market Dividend UCITS EUNY · XETRA | Dist | 0,65% | +47,7% | +13,9% | +2,1% | +17,4% |
| SPDR® S&P® Global Dividend Aristocrats ESG UCITS ETF ZPD3 · XETRA | Dist | 0,45% | +47,0% | +13,7% | +8,7% | +27,1% |
| WisdomTree Emerging Markets Equity Income UCITS ETF WTEI · XETRA | Dist | 0,46% | +46,4% | +13,6% | +8,2% | +25,5% |
| Xtrackers MSCI World High Dividend Yield ESG UCITS ETF XZDW · XETRA | Dist | 0,25% | +45,4% * | +13,3% | — | +25,7% |
| SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF ZPRG · XETRA | Dist | 0,45% | +44,3% | +13,0% | +6,2% | +24,0% |
| Invesco FTSE Emerging Markets High Dividend Low Volatility UCITS ETF EHDL · XETRA | Dist | 0,49% | +43,9% | +12,9% | +6,1% | +17,4% |
| WisdomTree Global Quality Dividend Growth UCITS ETF - USD Acc WTEM · XETRA | Acc | 0,38% | +43,3% | +12,7% | +7,6% | +19,4% |
| WisdomTree Global Quality Dividend Growth UCITS ETF WTEQ · XETRA | Dist | 0,38% | +42,2% | +12,5% | — | +19,1% |
| WisdomTree Global Quality Dividend Growth UCITS ETF - EUR Hedged Acc hedged WGRU · XETRA | Acc | — | +42,1% | +12,4% | — | +16,3% |
| SPDR® S&P Pan Asia Dividend Aristocrats UCITS ETF EUR ZPRA · XETRA | Dist | 0,55% | +42,0% | +12,4% | +6,1% | +18,0% |
| SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF SPYD · XETRA | Dist | 0,35% | +40,0% | +11,9% | +7,0% | +29,7% |
| Xtrackers MSCI EMU High Dividend Yield ESG UCITS ETF XZDZ · XETRA | Dist | — | +39,3% * | +11,7% | — | +11,3% |
| Deka EURO iSTOXX® ex Fin Dividend+ UCITS ETF ELFC · XETRA | Dist | — | +38,1% | +11,4% | +8,0% | +18,3% |
| SPDR® S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF EUR Dis hedged SPPD · XETRA | Dist | 0,40% | +37,0% | +11,1% | +3,7% | +23,5% |
| Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility UCITS ETF HDLV · XETRA | Dist | 0,30% | +36,2% | +10,8% | +6,5% | +23,3% |
| SPDR S&P Emerging Markets Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist) SPYV · XETRA | Dist | 0,55% | +35,8% | +10,7% | +5,1% | +5,2% |
| First Trust Value Line Dividend Index UCITS ETF FVD · XETRA | Acc | 0,70% | +35,2% | +10,6% | — | +24,9% |
| State Street SPDR S&P U.S. Dividend Aristocrats Screened UCITS ETF (Dist) ZPD6 · XETRA | Dist | 0,35% | +34,8% | +10,5% | +7,0% | +30,9% |
| Global X SuperDividend UCITS ETF USD Cap SDIU · LSE | — | 0,45% | +31,3% | +9,5% | — | +8,9% |
| WisdomTree Emerging Markets SmallCap Dividend UCITS ETF WTED · XETRA | Dist | 0,54% | +29,5% | +9,0% | +5,9% | +11,1% |
| UBS (IRL) ETF PLC UBSETF S&P USA DIVIDEND ESG ELITE SPDA · LSE | Dist | 0,20% | +28,9% | +8,8% | — | +29,5% |
| WisdomTree Eurozone Quality Dividend Growth UCITS ETF - EUR Acc WTIM · XETRA | Acc | 0,29% | +24,5% | +7,6% | +1,4% | +13,4% |
| WisdomTree Eurozone Quality Dividend Growth UCITS ETF - EUR EGRP · LSE | Dist | 0,29% | +23,6% | +7,3% | +1,0% | +12,6% |
| Deka DAXplus Maximum Dividend UCITS ETF EL4X · XETRA | Dist | — | +21,5% | +6,7% | +0,5% | +9,4% |
| Global X SuperDividend UCITS ETF USD Dis UDIV · XETRA | Dist | 0,45% | −3,1% | −1,0% | — | +0,3% |
| Beta ETF Dywidendowy Portfelowy FIZ ETFBDIVPL · GPW | Acc | 0,66% | notowanie od 18 sie 2025 — za krótka historia | |||
| First Trust Europe Rising Dividend Achievers UCITS ETF 3DVY · XETRA | Acc | — | notowanie od 10 cze 2026 — za krótka historia | |||
| WisdomTree Global Ex-USA Quality Dividend Growth UCITS ETF - EUR Acc DGXU · XETRA | Acc | 0,30% | notowanie od 23 wrz 2025 — za krótka historia | |||
| Global X European Superdividend UCITS ETF EUR Distribution EVSD · XETRA | Dist | 0,45% | notowanie od 4 wrz 2025 — za krótka historia | |||
| L&G Global Quality Dividends UCITS ETF - USD Accumulating ETF LDGA · XETRA | Acc | 0,29% | notowanie od 21 lis 2025 — za krótka historia | |||
| L&G Global Quality Dividends UCITS ETF - USD Distributing ETF LDGL · XETRA | Dist | 0,29% | notowanie od 15 sty 2026 — za krótka historia | |||
| VanEck Morningstar Developed Markets ex-US Dividend Leaders UCITS ETF A USD Acc TDVX · XETRA | Acc | 0,38% | notowanie od 22 kwi 2026 — za krótka historia | |||
| Pacer Global Cash Cows Dividend UCITS ETF GCOW · LSE | — | 0,60% | notowanie od 28 lut 2025 — za krótka historia | |||
| Amundi MSCI EMU High Dividend Dis EDHE · XETRA | Dist | 0,30% | notowanie od 26 cze 2026 — za krótka historia | |||
| Amundi MSCI Europe High Dividend Factor UCITS ETF Dist EHFC · XETRA | Dist | 0,23% | notowanie od 16 lip 2026 — za krótka historia | |||
| Jury Global High Dividend UCITS ETF USD Distributing JURU · XETRA | Dist | — | notowanie od 27 lip 2026 — za krótka historia | |||
| WisdomTree Global High Dividend UCITS ETF - USD WDVD · XETRA | Dist | — | notowanie od 1 lip 2026 — za krótka historia | |||
| Amundi S&P All World High Dividend Yield UCITS ETF Dist AWHD · XETRA | Dist | 0,35% | notowanie od 29 cze 2026 — za krótka historia | |||
| iShares MSCI Europe Quality Dividend Advanced UCITS ETF EUR (Acc) CEML · XETRA | Acc | 0,28% | notowanie od 27 sie 2025 — za krótka historia | |||
| Franklin European Quality Dividend UCITS ETF DVDE · XETRA | Acc | 0,25% | notowanie od 2 wrz 2025 — za krótka historia | |||
| Franklin Global Quality Dividend UCITS ETF DVDG · XETRA | Acc | — | notowanie od 3 wrz 2025 — za krótka historia | |||
| Franklin US Dividend Tilt UCITS ETF (Acc) DVDU · XETRA | Acc | — | notowanie od 10 mar 2026 — za krótka historia | |||
| State Street Global Dividend Spotlight Active Equity UCITS ETF (Acc) GDSF · XETRA | Acc | 0,45% | notowanie od 11 lut 2026 — za krótka historia | |||
| First Trust Rising Dividend Achievers UCITS ETF RDVY · XETRA | Acc | — | notowanie od 7 lip 2025 — za krótka historia | |||
| iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (DE) EUR Hedged (Acc) hedged T05A · XETRA | Acc | 0,48% | notowanie od 7 maj 2026 — za krótka historia | |||
| Franklin US Dividend Tilt UCITS ETF (Dis) UDVD · XETRA | Dist | — | notowanie od 15 sty 2025 — za krótka historia | |||
| WisdomTree Global High Dividend UCITS ETF - USD Acc WDVA · XETRA | Acc | — | notowanie od 1 lip 2026 — za krótka historia | |||
Stan na 3 listopada 2026. Liczymy raz dziennie z tych samych kursów, dywidend i kursów NBP, z których liczy kalkulator inwestycji; wynik po sprzedaży dziś byłby jeszcze pomniejszony o podatek od zysku. Notowanie główne funduszu — na innej giełdzie wynik w złotych może się nieznacznie różnić. Policz własną kwotę w kalkulatorze inwestycji →
Inne indeksy
ETF na S&P 500ETF na MSCI WorldETF na MSCI ACWIETF na FTSE All-WorldETF na Nasdaq-100ETF na rynki wschodzące (MSCI EM)ETF na STOXX Europe 600ETF na DAXETF na złotoETF na IndieETF na sztuczną inteligencjęETF na wodórETF na srebroETF na uranETF na bitcoinaETF na półprzewodnikiETF na obronnośćETF technologiczneETF na WIG20ETF na polskie akcjeETF-y Beta ETFETF-y PZU
Policz podatek i korzyść z konta emerytalnego: Kalkulator IKE i IKZE · Kalkulator podatku Belki
